U.S. Bancorp
NYSE: USB
+$0,00 (+0,00%)
Precio Histórico
+$13,55 (+27,49%) en 1 Año
Estimaciones de Analistas
Precio Objetivo
$63,48
$57,50 - $74,00
$62,50
Consenso de Analistas
Estimaciones a Futuro
$5,11
$5,65
$32.184,7 M
Indicadores en vivo
Indicadores que cambian con el precio actual (P/E, P/FCF, dividend yield, beta) y cifras del último período. Se actualizan en tiempo real. Los valores en verde indican métricas favorables.
EPS
5,01
P/E Ratio
12,54
P/FCF
1,61
Dividend Yield
3,44%
Profit Margin
29,90%
Beta
0,97
Ingresos
$27.321 M
EBITDA
N/A
FCF
N/A
Análisis con IA
Reporte ejecutivo generado a partir de los datos de la empresaAnálisis fundamental detallado
Ratios estructurales de valuación, rentabilidad, solvencia y crecimiento, tomados del último balance reportado. Los valores en verde indican métricas favorables.
Valuación
P/B
1,48
EV/EBITDA
N/A
PEG
1,92
P/S
3,23
Rentabilidad
ROE
12,35%
ROIC
N/A
ROA
1,14%
Margen Bruto
0,00%
Margen Operativo
37,84%
Solvencia
Deuda / Patrimonio
N/A
Current Ratio
N/A
Quick Ratio
N/A
Caja Total
$52.666 M
Deuda Total
$82.372 M
Crecimiento
Crec. Ingresos
4,60%
Crec. Ganancias
14,80%
Análisis del 10-K
Warren AI leyó el último 10-K de U.S. Bancorp, el informe anual auditado que toda empresa que cotiza en Estados Unidos presenta ante la SEC (Securities and Exchange Commission, el regulador del mercado). Acá va lo que importa de ese documento: cómo gana plata la empresa, qué riesgos declara ella misma y cómo explicó el management el año.
Filing presentado el 23/02/2026, año fiscal cerrado el 31/12/2025. Ver el documento original en SEC EDGAREl negocio: cómo gana plata
U.S. Bancorp genera ingresos prestando dinero y captando depósitos a través de su banco USBNA, complementado por servicios de pagos, wealth management y mercados de capitales orientados tanto a individuos como a empresas e instituciones en mercados domésticos de Estados Unidos.
Los segmentos del negocio
Así se reparte la operación según el propio filing:
Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking: Provee servicios de banca core, préstamos especializados, procesamiento de transacciones y pagos, mercados de capitales, gestión de activos y servicios de brokerage e inversión a clientes de wealth management, middle market, grandes corporaciones, real estate comercial, gobierno e instituciones.
Consumer and Business Banking: Comprende banca para consumidores, pequeñas empresas y préstamos al consumidor. Entrega productos y servicios a través de sucursales, canales telefónicos, online, ATMs, dispositivos móviles y relaciones intermediarias como concesionarios de autos y brokers hipotecarios.
Payment Services: Incluye tarjetas de crédito para consumidores y empresas, tarjetas de valor almacenado, tarjetas de débito, servicios de tarjetas corporativas y de compras para gobierno, y servicios de procesamiento de comercios.
Treasury and Corporate Support: Abarca los portafolios de inversión de la compañía, funding, gestión de capital, gestión de riesgo de tasa de interés, impuestos a la renta no asignados a segmentos y gastos corporativos consolidados.
Ventajas competitivas con evidencia
No es una lista de deseos: son las ventajas que el propio documento respalda con datos.
Red de 2,075 sucursales en 26 estados con 4,428 ATMs al 31 de diciembre de 2025, con presencia concentrada en el Midwest y West de Estados Unidos. Es uno de los mayores proveedores de servicios de corporate y purchasing card y corporate trust en Estados Unidos.
Plataforma multicanal que combina 2,075 sucursales, 4,428 ATMs, banca digital online y app móvil, servicio telefónico 24/7 y canales indirectos como concesionarios de autos y brokers hipotecarios, generando una cobertura amplia de distribución para captación y colocación.
Los $522.2 billones en depósitos consolidados al 31 de diciembre de 2025 reflejan relaciones bancarias de largo plazo con individuos, empresas, organizaciones institucionales y entidades gubernamentales. Los servicios de treasury management, corporate trust y fund administration generan altos costos de switching para clientes corporativos e institucionales.
Como financial holding company bajo el BHC Act, con calificación CRA 'Outstanding' en su examen más reciente, U.S. Bancorp opera bajo un marco regulatorio extenso que eleva las barreras de entrada para competidores no bancarios y limita la expansión de fintechs en ciertas actividades. La clasificación 'Category III' bajo las Tailoring Rules refleja el tamaño y la complejidad que son difíciles de replicar.
En enero de 2026, USB anunció la adquisición pendiente de BTIG (Condor Trading LP), una firma global de servicios financieros especializada en trading institucional, investment banking e investigación, por hasta $1 billón (USD), compuesta por $725 millones al cierre y hasta $275 millones adicionales en efectivo condicionados a targets de performance durante tres años. El GENIUS Act, firmado en julio de 2025, establece un marco regulatorio para stablecoins de pago que permitiría a subsidiarias de bancos asegurados como USBNA emitir stablecoins, abriendo potencialmente una nueva línea de negocio en activos digitales. Durante 2025, empleados completaron más de 1.7 millones de horas de entrenamiento y la compañía lanzó un canal de 'AI Essentials' en su Skills Academy para desarrollar habilidades en el uso de herramientas de inteligencia artificial aprobadas por la empresa.
Resumen generado por Warren AI a partir del texto del 10-K presentado ante la SEC. Un resumen nunca reemplaza al documento: si una cifra pesa en tu decisión, verificala en el filing original. Esto es material educativo y no constituye una recomendación de inversión.
Dividendos
Pagos por acción registrados. 80 pagos desde 28/06/2006.
Dividendo anual por acción
Pagos recientes
| Ex-date | Pago | Monto |
|---|---|---|
| 31/03/2026 | N/A | $0,52 |
| 31/12/2025 | N/A | $0,52 |
| 30/09/2025 | N/A | $0,52 |
| 30/06/2025 | N/A | $0,5 |
| 31/03/2025 | N/A | $0,5 |
| 31/12/2024 | N/A | $0,5 |
| 30/09/2024 | N/A | $0,5 |
| 28/06/2024 | N/A | $0,49 |
Últimas noticias
| Item | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Total Revenue Ingresos Totales | $28.656 M+4,4% | $27.455 M-2,4% | $28.144 M+15,8% | $24.302 M | — | — | — | $22.637 M+2,6% | $22.057 M+3,5% | $21.308 M |
Cost of Revenue Costo de Ventas | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Gross Profit Utilidad Bruta | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Research & Development Investigación y Desarrollo | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Selling, General & Administrative Gastos Generales y Adm. | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Total Operating Expenses Gastos Operativos Totales | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Operating Income Utilidad Operativa | -$7.132 M+14,9% | -$8.380 M+20,4% | -$10.531 M-41,8% | -$7.427 M-219,0% | -$2.328 M+65,6% | -$6.774 M-52,0% | -$4.458 M-5,1% | -$4.241 M+12,8% | -$4.863 M-36,6% | -$3.561 M |
Other Income/(Expense), Net Otros Ingresos/(Gastos), Neto | $16.649 M+2,2% | $16.289 M-6,4% | $17.396 M+18,1% | $14.728 M+17,9% | $12.494 M-2,6% | $12.825 M-1,7% | $13.052 M+1,0% | $12.919 M+4,4% | $12.380 M+6,1% | $11.666 M |
Pretax Income Utilidad Antes de Impuestos | $9.517 M+20,3% | $7.909 M+15,2% | $6.865 M-6,0% | $7.301 M-28,2% | $10.166 M+68,0% | $6.051 M-29,6% | $8.594 M-1,0% | $8.678 M+15,4% | $7.517 M-7,3% | $8.105 M |
Tax Provision Impuestos | $1.921 M+21,6% | $1.580 M+12,3% | $1.407 M-3,8% | $1.463 M-32,9% | $2.181 M+104,6% | $1.066 M-35,3% | $1.648 M+6,0% | $1.554 M+22,9% | $1.264 M-41,5% | $2.161 M |
Net Income Utilidad Neta | $7.596 M+20,0% | $6.329 M+16,0% | $5.458 M-6,5% | $5.838 M-26,9% | $7.985 M+60,2% | $4.985 M-28,2% | $6.946 M-2,5% | $7.124 M+13,9% | $6.253 M+5,2% | $5.944 M |
EBITDA | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Basic EPS UPA Básica | $4,62+21,9% | $3,79+15,9% | $3,27-11,4% | $3,69-27,8% | $5,11+67,0% | $3,06-26,4% | $4,16+0,2% | $4,15+17,6% | $3,53+8,6% | $3,25 |
Diluted EPS UPA Diluida | $4,62+21,9% | $3,79+15,9% | $3,27-11,4% | $3,69-27,6% | $5,10+66,7% | $3,06-26,4% | $4,16+0,5% | $4,14+17,9% | $3,51+8,3% | $3,24 |
Transacciones de Insiders
Compras y ventas en el mercado abierto reportadas en formularios SEC Form 4, de los últimos 12 meses. Las compras se muestran en verde y las ventas en rojo. Quedan afuera 84 movimientos de compensación (entrega de acciones, retenciones de impuestos, ejercicios de opciones), que no reflejan una decisión sobre el precio.
| Fecha | Insider | Cargo | Operación | Acciones | Precio | Valor total |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28/08/2026 | KEDIA GUNJAN | Chief Executive Officer | Venta | 27.267 | $62,37 | $1,7M |
| 23/07/2026 | CHOSY JAMES L | General Counsel | Venta | 22.968 | $63,28 | $1,5M |
| 20/07/2026 | PHILIPSON STEPHEN L. | Officer | Venta | 36.906 | $63,08 | $2,3M |
| 05/05/2026 | Venkatachari Dilip | SEVP & Chief Info & Tech Off | Venta | 34.522 | $55,52 | $1,9M |
| 21/04/2026 | Jodi L Richard | Vice Chair | Venta | 40.000 | $57,00 | $2,3M |
| 06/02/2026 | Mark G. Runkel | Vice Chair | Venta | 32.195 | $60,65 | $2,0M |
| 03/02/2026 | Elcio R.T. Barcelos | Senior EVP, Chief HR Officer | Venta | 17.204 | $58,43 | $1,0M |
| 20/10/2025 | James L Chosy | Senior EVP and General Counsel | Venta | 26.909 | $46,86 | $1,3M |
| 20/10/2025 | Andrew Cecere | Director | Venta | 140.445 | $46,35 | $6,5M |
Holders Institucionales
Principales tenedores institucionales por valor de la posición.
| Holder | Tipo | % del flotante | Acciones | Valor | Reportado |
|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard Group Inc | Institución | 0,09% | 146.376.783 | $8.128,3 M | 31/12/2025 |
| Blackrock Inc. | Institución | 0,08% | 129.186.501 | $7.173,7 M | 31/12/2025 |
| State Street Corporation | Institución | 0,04% | 69.701.898 | $3.870,5 M | 31/12/2025 |
| FMR, LLC | Institución | 0,04% | 62.483.013 | $3.469,7 M | 31/12/2025 |
| VANGUARD INDEX FUNDS-Vanguard Total Stock Market Index Fund | Fondo | 0,03% | 48.756.317 | $2.707,4 M | 31/12/2025 |
| JPMORGAN CHASE & CO | Institución | 0,03% | 48.532.135 | $2.695 M | 31/12/2025 |
| MUFG Bank Ltd | Institución | 0,03% | 44.374.155 | $2.464,1 M | 31/12/2025 |
| VANGUARD INDEX FUNDS-Vanguard 500 Index Fund | Fondo | 0,03% | 39.195.022 | $2.176,5 M | 31/12/2025 |
| Geode Capital Management, LLC | Institución | 0,02% | 37.679.617 | $2.092,3 M | 31/12/2025 |
| NORGES BANK | Institución | 0,02% | 35.372.885 | $1.964,3 M | 31/12/2025 |
Comparación con Pares
Métricas de valuación y rentabilidad de la empresa frente a sus pares de industria. La empresa analizada aparece destacada en la primera fila.
| Empresa | Market Cap | P/E | EV/EBITDA | P/S | ROE | Margen Op. |
|---|---|---|---|---|---|---|
USB U.S. BancorpEsta empresa | $97.362,6 M | 12,54x | N/A | 3,23x | 12,35% | 37,84% |
PNC PNC Financial Services Group, I | $96.907,4 M | 13,44x | N/A | 3,79x | 12,10% | 36,73% |
TFC Truist Financial Corporation | $63.097 M | 11,59x | N/A | 3,29x | 8,58% | 38,99% |
FITB Fifth Third Bancorp | $49.117,3 M | 18,42x | N/A | 4,99x | 7,97% | 7,95% |
HBAN Huntington Bancshares Incorpora | $33.599,5 M | 12,97x | N/A | 3,94x | 8,39% | 40,70% |
MTB M&T Bank Corporation | $34.371,1 M | 12,69x | N/A | 3,35x | 10,29% | 38,90% |