The Bank of New York Mellon Corporation
NYSE: BK
+$0,54 (+0,37%)
Precio Histórico
+$39,94 (+36,83%) en 1 Año
Estimaciones de Analistas
Precio Objetivo
$163,33
$135,00 - $182,00
$162,00
Consenso de Analistas
Estimaciones a Futuro
$9,43
$10,42
$23.609 M
Indicadores en vivo
Indicadores que cambian con el precio actual (P/E, P/FCF, dividend yield, beta) y cifras del último período. Se actualizan en tiempo real. Los valores en verde indican métricas favorables.
EPS
9,03
P/E Ratio
16,43
P/FCF
18,88
Dividend Yield
1,57%
Profit Margin
29,74%
Beta
1,05
Ingresos
$22.002 M
EBITDA
N/A
FCF
$5.177 M
Análisis con IA
Reporte ejecutivo generado a partir de los datos de la empresaAnálisis fundamental detallado
Ratios estructurales de valuación, rentabilidad, solvencia y crecimiento, tomados del último balance reportado. Los valores en verde indican métricas favorables.
Valuación
P/B
2,54
EV/EBITDA
N/A
PEG
1,08
P/S
4,54
Rentabilidad
ROE
14,87%
ROIC
N/A
ROA
1,39%
Margen Bruto
0,00%
Margen Operativo
39,07%
Solvencia
Deuda / Patrimonio
N/A
Current Ratio
N/A
Quick Ratio
N/A
Caja Total
$197.993 M
Deuda Total
$89.534 M
Crecimiento
Crec. Ingresos
11,50%
Crec. Ganancias
24,50%
Análisis del 10-K
Warren AI leyó el último 10-K de The Bank of New York Mellon Corporation, el informe anual auditado que toda empresa que cotiza en Estados Unidos presenta ante la SEC (Securities and Exchange Commission, el regulador del mercado). Acá va lo que importa de ese documento: cómo gana plata la empresa, qué riesgos declara ella misma y cómo explicó el management el año.
Filing presentado el 25/02/2026, año fiscal cerrado el 31/12/2025. Ver el documento original en SEC EDGAREl negocio: cómo gana plata
BNY (Bank of New York Mellon) es una plataforma global de servicios financieros que genera ingresos principalmente a través de fees por custodia y administración de activos, gestión de inversiones y servicios de mercado, atendiendo a instituciones financieras, corporaciones y clientes de alto patrimonio en todo el mundo.
Los segmentos del negocio
Así se reparte la operación según el propio filing:
Securities Services: Incluye Asset Servicing e Issuer Services. Provee custodia global, administración de activos, servicios de depositaría y servicios de trust a instituciones financieras y corporaciones.
Presencia global con hub europeo en BNY SA/NV (Bruselas) con sucursales en Amsterdam, Copenhagen, Dublin, Frankfurt, Luxembourg, Madrid, Milan, Paris y Wroclaw.Market and Wealth Services: Incluye Payments and Trade, Clearance and Collateral Management y los negocios de Pershing. Provee servicios de clearing, gestión de colateral, pagos y soluciones de brokerage.
Investment and Wealth Management: Gestión de inversiones con $2.2 trillion en AUM y gestión de patrimonio (Wealth Management) para clientes individuales de alto patrimonio. Opera principalmente a través de BNY Mellon, N.A.
Ventajas competitivas con evidencia
No es una lista de deseos: son las ventajas que el propio documento respalda con datos.
$59.3 trillion en assets under custody and/or administration al 31 de diciembre de 2025, lo que posiciona a BNY como una de las mayores plataformas de custodia del mundo. Esta escala genera barreras de entrada significativas.
Los servicios de custodia, clearing y administración de activos son infraestructura crítica para clientes institucionales. La migración a competidores implica costos operativos, regulatorios y de continuidad muy elevados.
BNY opera bajo regulación del Federal Reserve, OCC, BCE y múltiples reguladores internacionales. Su red de subsidiarias bancarias reguladas en EE.UU. y Europa (BNY SA/NV bajo Single Supervisory Mechanism) constituye una ventaja regulatoria difícil de replicar para nuevos entrantes.
BNY tiene historia continua desde 1784, lo que representa más de 240 años de trayectoria institucional y reputación en el sector financiero global.
BNY es la institución financiera más antigua de EE.UU. en operación continua desde 1784, dato que el filing destaca explícitamente. En 2025 la empresa expandió fuertemente su oferta de capacitación en IA bajo la filosofía 'AI everywhere for everyone', incluyendo programas para todos los empleados. El 60% de sus aproximadamente 48.100 empleados está basado fuera de EE.UU., con una concentración llamativa en Asia-Pacífico (aproximadamente 18.000 empleados), lo que refleja la magnitud de sus operaciones de back-office y servicios globales en esa región. Además, BNY mantiene el programa 'BK Shares' que otorgó en 2025 10 restricted stock units a empleados elegibles como mecanismo de retención y alineación de intereses.
Resumen generado por Warren AI a partir del texto del 10-K presentado ante la SEC. Un resumen nunca reemplaza al documento: si una cifra pesa en tu decisión, verificala en el filing original. Esto es material educativo y no constituye una recomendación de inversión.
Dividendos
Pagos por acción registrados. 84 pagos desde 24/07/2006.
Dividendo anual por acción
Pagos recientes
| Ex-date | Pago | Monto |
|---|---|---|
| 26/10/2026 | N/A | $0,63 |
| 27/07/2026 | N/A | $0,63 |
| 27/04/2026 | N/A | $0,53 |
| 06/02/2026 | N/A | $0,051 |
| 23/01/2026 | N/A | $0,53 |
| 20/01/2026 | N/A | $0,051 |
| 27/10/2025 | N/A | $0,53 |
| 25/07/2025 | N/A | $0,53 |
Últimas noticias
| Item | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Total Revenue Ingresos Totales | $20.080 M+7,8% | $18.619 M+5,2% | $17.697 M+7,1% | $16.529 M+3,8% | $15.931 M+0,8% | $15.808 M-4,0% | $16.462 M+0,4% | $16.392 M+5,5% | $15.543 M | — |
Cost of Revenue Costo de Ventas | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Gross Profit Utilidad Bruta | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Research & Development Investigación y Desarrollo | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Selling, General & Administrative Gastos Generales y Adm. | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Total Operating Expenses Gastos Operativos Totales | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Operating Income Utilidad Operativa | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Goodwill Impairment Loss Pérdida por deterioro de goodwill | $0 | $0 | $0-100,0% | $680 M | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 | — |
Other Income/(Expense), Net Otros Ingresos/(Gastos), Neto | $4.944 M+14,7% | $4.312 M-0,8% | $4.345 M+24,0% | $3.504 M+33,8% | $2.618 M-12,1% | $2.977 M-6,6% | $3.188 M-11,7% | $3.611 M+9,2% | $3.308 M+5,4% | $3.138 M |
Pretax Income Utilidad Antes de Impuestos | $7.058 M+20,7% | $5.848 M+36,5% | $4.283 M+23,1% | $3.480 M-25,1% | $4.648 M+4,0% | $4.468 M-20,0% | $5.587 M+7,6% | $5.192 M+12,6% | $4.610 M-2,4% | $4.725 M |
Tax Provision Impuestos | $1.475 M+13,0% | $1.305 M+33,3% | $979 M+4,5% | $937 M+6,8% | $877 M+4,2% | $842 M-24,8% | $1.120 M+19,4% | $938 M+89,1% | $496 M-57,9% | $1.177 M |
Net Income Utilidad Neta | $5.583 M+22,9% | $4.543 M+37,5% | $3.304 M+28,4% | $2.573 M-31,8% | $3.771 M+4,0% | $3.626 M-18,8% | $4.467 M+4,7% | $4.266 M+3,7% | $4.114 M+16,0% | $3.548 M |
EBITDA | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Basic EPS UPA Básica | $7,47+27,9% | $5,84+49,4% | $3,91+34,4% | $2,91-30,2% | $4,17+8,6% | $3,84-15,2% | $4,53+11,6% | $4,06+8,6% | $3,74+18,4% | $3,16 |
Diluted EPS UPA Diluida | $7,40+27,6% | $5,80+49,1% | $3,89+34,1% | $2,90-30,0% | $4,14+8,1% | $3,83-15,1% | $4,51+11,6% | $4,04+8,6% | $3,72+18,1% | $3,15 |
Transacciones de Insiders
Compras y ventas en el mercado abierto reportadas en formularios SEC Form 4, de los últimos 12 meses. Las compras se muestran en verde y las ventas en rojo. Quedan afuera 72 movimientos de compensación (entrega de acciones, retenciones de impuestos, ejercicios de opciones), que no reflejan una decisión sobre el precio.
| Fecha | Insider | Cargo | Operación | Acciones | Precio | Valor total |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28/09/2026 | MINAYA JOSE | Officer | Venta | 3.520 | $148,79 | $523,7K |
| 27/08/2026 | MINAYA JOSE | Officer | Venta | 3.520 | $162,64 | $572,5K |
| 29/07/2026 | MCDONOGH DERMOT WILLIAM | Chief Financial Officer | Venta | 31.800 | $155,26 | $4,9M |
| 17/04/2026 | Alejandro Perez | Sr. Executive Vice President | Venta | 12.504 | $137,01 | $1,7M |
| 17/04/2026 | Shannon Marie Hobbs | Senior Executive VP | Venta | 297 | $137,05 | $40,7K |
| 17/04/2026 | Kurtis R. Kurimsky | Corporate Controller | Venta | 5.290 | $136,02 | $719,5K |
| 17/04/2026 | Kevin J Mccarthy | SEVP & General Counsel | Venta | 30.000 | $136,50 | $4,1M |
Holders Institucionales
Principales tenedores institucionales por valor de la posición.
| Holder | Tipo | % del flotante | Acciones | Valor | Reportado |
|---|---|---|---|---|---|
| Blackrock Inc. | Institución | 0,08% | 57.541.743 | $8.533,4 M | 30/06/2026 |
| Vanguard Capital Management LLC | Institución | 0,07% | 44.809.159 | $6.645,2 M | 30/06/2026 |
| State Street Corporation | Institución | 0,05% | 31.781.330 | $4.713,2 M | 30/06/2026 |
| FMR, LLC | Institución | 0,04% | 25.913.108 | $3.842,9 M | 30/06/2026 |
| VANGUARD INDEX FUNDS-Vanguard Total Stock Market Index Fund | Fondo | 0,03% | 21.788.036 | $3.231,2 M | 30/06/2026 |
| VANGUARD INDEX FUNDS-Vanguard 500 Index Fund | Fondo | 0,03% | 17.787.335 | $2.637,9 M | 30/06/2026 |
| Vanguard Portfolio Management LLC | Institución | 0,03% | 17.652.500 | $2.617,9 M | 30/06/2026 |
| Bank of America Corporation | Institución | 0,03% | 17.283.991 | $2.563,2 M | 30/06/2026 |
| Dodge & Cox Inc. | Institución | 0,02% | 16.608.370 | $2.463 M | 30/06/2026 |
| Geode Capital Management, LLC | Institución | 0,02% | 15.777.525 | $2.339,8 M | 30/06/2026 |
Comparación con Pares
Métricas de valuación y rentabilidad de la empresa frente a sus pares de industria. La empresa analizada aparece destacada en la primera fila.
| Empresa | Market Cap | P/E | EV/EBITDA | P/S | ROE | Margen Op. |
|---|---|---|---|---|---|---|
BK The Bank of New York Mellon CorporationEsta empresa | $97.751,9 M | 16,09x | N/A | 4,54x | 14,87% | 39,07% |
JPM JPMorgan Chase & Co. | $891.724 M | 14,01x | N/A | 4,73x | 18,01% | 42,58% |
BAC Bank of America Corporation | $357.189,6 M | 12,10x | N/A | 3,06x | 10,73% | 31,26% |
WFC Wells Fargo & Company | $249.166,1 M | 11,66x | N/A | 3,03x | 12,91% | 34,06% |
C Citigroup Inc. | $205.502,8 M | 11,96x | N/A | 2,45x | 9,35% | 34,11% |
Para calcular cuánto vale:
Valor intrínsecoValoración DCFProyección y valor terminalValoración de empresas